المملكة العربية السعودية 
تعمُّ الفائدة على الجميع عندما يعمل قسم الشؤون المالية بشكل أكثر كفاءة. سيكون العملاء والمورّدون أكثر ارتياحاً عند معالجة المدفوعات بشكل أكثر سلاسة، وستتمتع الشركات بنمو متزايد في الإيرادات وانخفاض التكاليف. إن عملية التمويل الفعال تستثمر وقتاً وجهداً أقلّ لأداء المهام المالية التقليدية التي لا تنتج إيرادات، وتركّز بدلاً من ذلك على تحديد المجالات المحتملة للنمو أو لتوفير التكاليف من خلال دراسة البيانات المالية.
ومع ذلك، فإن العثور على الفرص في قسم الشؤون المالية والعمل على أساسها لتبسيط إجراءات العمل ومدفوعات العملاء الواردة والتفاعل السلس مع البائعين والموردين يمكن أن يشكّل تحدياً.
فيما يلي بعض الاستراتيجيات والحلول لتبسيط العمليات المالية الخاصة بأعمالك ودعم تحسينها.
يبدو الأمر واضحاً، ولكن قبل البحث عن حلول لتحدّيات التمويل، حدّد نقاط الضعف الحقيقية. من التحديات الشائعة التي تواجهها الإدارات المختلفة ما يلي:
- أدوات وعمليات الحسابات المستحقة القبض والحسابات الدائنة المعقدة أو القديمة التي تفتقر الى الخبرة وتؤدي الى تأخيرات أو مفارقات
- تدفّق المعاملات والمهام اليدوية التي تستغرق وقتاً طويلاً أو التي لا قيمة لها
- مشكلات التدفق النقدي المستمرة، كالمعاناة المستمرة بين الحصول على إيصال دفع بوقت أسرع وتأجيل المدفوعات للمورّدين / البائعين، وفي الوقت نفسه معالجة عدم كفاية السيولة النقدية لتحضير جدول الرواتب أو النفقات الرئيسية الأخرى
- عدم التكامل بين المعاملات المصرفية والمحاسبة وأنظمة الدفع
- عدم شمولية الاطّلاع على بيانات الإنفاق التجاري والمورّدين
على الرغم من أن التحديات التي تواجه قسم إدارة الشؤون المالية قد تبدو معقدة، إلا أن لدى المتخصصين في تمويل الأعمال أولويات واضحة، وتشمل:
- الحصول المستمر على المبالغ النقدية الكافية لتسديد الفواتير المطلوبة
- طريقة أو أداة للمساعدة في التفاوض على شروط دفع أطول وأفضل للمورّدين
- طريقة أبسط وأسرع لقبول المدفوعات
يعدّ الحصول على ائتمان غير مضمون حلاً فعالاً وسريعا ًمكمّلاً لوسائل التمويل التقليدية كما أنه يساعد في مواجهة تحديات التدفّق النقدي للأعمال. استخدم بطاقة ائتمان خاصة بالأعمال لدفع الفواتير عند استحقاقها. هذا يخفّف من الحاجة إلى تأجيل مدفوعات المورّدين / البائعين أثناء انتظار مدفوعات العملاء أو المستحقات وقد يؤدي الى تخفيضات الدفع المبكر وفعالية التكلفة.
يمكن لأعضاء بطاقة أصحاب الأعمال من أمريكان إكسبريس، على سبيل المثال، الاستفادة من رصيد غير مضمون يصل الى 55 يوماً * حسب تاريخ الشراء وتاريخ الدفع ودورة الفوترة. قارن ذلك بكتابة شيك أو الدفع عن طريق التحويل الإلكتروني.
يمكنك أيضاً توفير الوقت والجهد من خلال الاطّلاع على بنود كشف حساب بطاقة الائتمان عند القيام بمهام المحاسبة الشهرية.
بالإضافة إلى الدفع للمورّدين في الوقت المناسب وتسهيل التدفق النقدي الخاص بك باستخدام بطاقة أمريكان إكسبريس لأصحاب الأعمال ، فإنَّ اعتمادها لقبول المدفوعات من العملاء يرفع فعالية العمل في كل مراحل سلسلة التوريد. ستحصل على المدفوعات بشكل أسرع، وستوفّر الوقت والمال والجهد بعدة طرق أخرى، منها:
- تقليل التكاليف ووقت المعالجة المرتبط بالشيكات والتحويلات المصرفية والتحويلات الالكترونية
- فرصة لتوسيع قاعدة عملائك لتشمل الشركات والأفراد الذين يفضّلون الدفع باستخدام أمريكان إكسبريس لأصحاب الأعمال.
- استنتاجات خاصة بالعملاء من خلال تحليلات بيانات الإنفاق
يمكن للمدفوعات الرقمية للمورّدين أن تحقق نقلة نوعية من خلال تعزيز الشفافية في عملية الإنفاق وتمكين مراقبة التدفق النقدي وإدارته. على سبيل المثال، تمكّن الخدمات مثل American Express vPayment الشركات من تحديد مبلغ الدفع والنطاق الزمني لها والمدفوع لأمره من أجل تحسين رأس المال العامل مع التخلّص من المدفوعات المتأخرة وزيادة الكفاءة وتسهيل عملية التسوية.
يتم إيداع المدفوعات مباشرة في الحساب المصرفي للمورّد باستخدام رقم حساب افتراضي خاص بكل معاملة. تزيل هذه العملية مخاطر الأخطاء في إدخال البيانات التي يمكن أن تؤدي إلى تأخر المدفوعات. ومع عدم نقل أرقام البطاقات من شخص لآخر واستخدام رقم الحساب الافتراضي المحدد لمرة واحدة فقط، تصبح العملية أكثر أماناً.
إن هذه الوسائل المريحة والبسيطة لقبول المدفوعات وإصدارها تساهم في انسيابية أعمال الإدارات المالية واكتساب رضا العملاء.
* يختلف عدد الأيام بناءً على مجموعة من العوامل، بما في ذلك وقت تسجيل الرسوم في حسابك، وما إذا كان حسابك في وضع جيد، وتاريخ إغلاق كشف حسابك.
هذا المقال يهدف الى تناول المعلومات العامة فقط ولا يمثّل أية استشارة قانونية أو يعبّر عن أي آراء بشأن أي موضوع. لا ينبغي اعتباره شاملاً أو بديلاً للاستشارة المتخصصة.
